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 [常来看看]证券从业资格考试笔记（一）
原创空间, 情感绿洲
我不能发帖子呢？难道我触犯了右派利益吗？岂有此理！！！！！！！！！11 发表于 2007/11/14 15:14:54 |
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《证券从业人员资格管理办法》要点
从事证券业务的机构有：证券公司；基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构；
证券投资咨询机构；证券资信评估机构；以及中国证监会规定的其他从事证券业务的机构。
从事证券业务的专业人员是指：证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员；基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员；证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员；证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员等（以上各机构中都还包括其相关管理人员）以及中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。
从业资格不实行专业分类考试。资格考试内容包括一门基础性科目和一门专业性科目。另外，协会可在资格考试之外另行组织各项专业的水平考试，由从业人员自行选择，供机构用人时参考。
取得从业资格的人员，符合下列条件的可以通过机构申请执业证书：已被机构聘用；最近三年未受过刑事处罚；不存在《中华人民共和国证券法》第126条规定的情形；未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的；品行端正，具有良好的职业道德；法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。另外，申请执业证券投资咨询以及证券资信评估业务的，申请人应同时符合《中华人民共和国证券法》第158条以及其他相关规定。
本办法实施前，持有协会颁发的证券经纪资格证书、证券代理发行资格证书、证券投资咨询资格证书和基金从业人员资格证书的，可以直接申请换得执业证书。持有上述两个或两个以上证书的，可以根据协会规定，取得专业水平级别证书。
本办法自2003年2月日起施行。
2006年证券考试统编教材（中国证券业协会编）
证券市场基础知识（32元）、证券投资基金（35元）、证券交易（27元）、证券投资分析（33元）、证券发行与承销（41元）。
2006年证券考试习题集、辅导书推荐两种：上海财经大学出版社的，中国财经出版社的。
证券从业资格考试资格：年满18岁，高中以上文化；
证券从业资格考试分为：基础科目和专业科目。2004年后，全部为机考，闭卷。每科60分合格。报名采用网上报名，每科报名费70元，广东省考试点有广州、深圳、佛山。报名网站：http://www.zqksw.org/。考试成绩常年有效。
通过了从业资格考试中的基础科目和一科专业科目，就取得从业资格。通过基础加两科专业科目获得一级证书，五科全通过获得二级证书。中国证券协会每年都会编写出版一套5本考试指定教材（属考试必须购买的），即基础和四门专业课。根据个人基础而定，从报名到考试，中间一般有二个月左右的时间，自学2-3门课程应该没什么问题。拿到证书，可以申请证券公司、基金公司、银行、投资公司及其他证券相关机构的各种岗位。
各科考试简介及难度比较：
基础科目：
证券基础知识：★★★☆（证券基础知识是必过内容）
专业科目：
证券交易：★★★☆（通过证券交易，可从事证券经纪业务，这是证券公司的传统业务）
证券发行与承销：★★★★（通过证券发行与承销，可从事投资银行业务，这方面是证券公司利润的重要来源）
证券投资基金：★★★★（通过证券投资基金，可从事基金管理公司、银行基金部门的相关工作）
证券投资分析：★★★★☆（通过证券投资分析，获得从业资格后，还需满足中国国籍、大学学历、两年以上证券从业经验的条件，才能取得证券投资咨询相关工作的执业资格）
一 章节辅导 证券市场基础知识
目录
第一章 证券市场概述
第二章 股票
第三章 债券
第四章 证券投资基金
第五章 金融衍生工具
第六章 证券市场运行
第七章 证券中介机构
第八章 证券市场法律制度与监管
第一章 证券市场概述
基本内容：本章主要介绍了证券的简单情况、证券市场的基本情况。证券市场的参与者以及证券市场的产生和发展。对有价证券，证券市场的结构、特征，证券市场的结构、特征，证券市场的参与者的构成做了比较详细的介绍。还对世界证券市场的产生发展和我国证券市场的发展现状作出了介绍。
学习要求：掌握有价证券的定义、分类和特征，掌握证券市场的定义、特征、结构及基本功能，掌握证券市场参与者的构成和证券市场中介。熟悉证券市场产生的历史背景和发展阶段和证券市场发展现状。
了解我国证券市场的发展情况和对方开放进程，掌握我国证券业务在加入 WTO后五年过度期对外所做的主要承诺。
第一节 证券和证券市场
重点内容：有价证券的定义，有价证券特征，根据不同标准对有价证券的分类，狭义有价证券和广义有价证券，虚拟资本的概念，证券市场的特征，证券市场的特征，证券市场基本功能。证券市场较为重要的几种结构。
考点分析：有价证券是持有人对特定财产所有权或债权的凭证，是虚拟资本的一种形式。虚拟资本是独立于实际资本之外的资本形式。有价证券的种类多种多样，可以按不同标准分类。证券市场是有价证券发行和交易的场所。
第二节 证券市场参与者
重点内容：证券市场参与者的构成，机构投资者的构成，证券市场中介机构的内涵。证券公司、证券交易所、证券业协会和证监会的功能和职责。
考点分析：证券市场的参与者包括证券发行人、投资人还有中介机构。机构投资者包括政府机构，金融机构，企事业法人和各类基金。中介机构是指证券公司和其他服务机构。证券交易所和证券业协会都是证券市场自律性组织。
第三节 证券市场的产生和发展
重点内容：证券市场产生的前提和发展阶段，证券市场的现状，中国证券市场的发展情况，开放后的证券市场状况，中国证券市场对外开放状况。
考点分析：证券市场的产生前提是商品经济的发展、股份制的发展以及信用制的发展。世界上第一个股票交易所1602年成立于荷兰阿姆斯特丹，在经济全球化影响下，证券市场呈现出全球化趋势，金融创新深化、金融机构混业化、金融风险复杂化。中国最早的证券市场出现在旧中国，开放后我国的证券市场经历了探索起步、快速发展、规范调整和规范发展几个阶段，《证券法》的颁布是我国证券发展历史的里程碑。加入WTO后，我国证券业承诺逐步对外开放，在5年过度期内在一定程度内逐渐开放国内资本市场。 |
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原创空间, 情感绿洲
大Q(游客)发表评论于2008/6/4 22:25:08 |
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原创空间, 情感绿洲
colin(游客)发表评论于2008/6/2 23:29:54 |
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原创空间, 情感绿洲
我不能发帖子呢？难道我触犯了右派利益吗？岂有此理！！！！！！！！！11发表评论于2007/11/14 15:33:14 |
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基金管理人
http://wiki.mbalib.com/wiki/%E5%9F%BA%E9%87%91%E7%AE%A1%E7%90%86%E4%BA%BA
基金管理人（基金管理公司），是指凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求所管理的基金资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。基金管理人是基金资产的管理和运用者。
基金管理人在不同国家（地区）有不同的名称。例如，在英国称投资管理公司，在美国称基金管理公司，在日本多称投资信托公司，在台湾称证券投资信托事业，但其职责都是基本一致的，即运用和管理基金资产。
在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，设立基金管理公司，应当具备的条件是：主要发起人为按照国家有关规定设立的证券公司、信托投资公司；主要发起人经营状况良好，最近三年连续盈利；每个发起人实收资本不少于3亿元人民币；拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元人民币；有明确可行的基金管理计划；有合格的基金管理人才；以及中国政监会规定的其他条件。
（实收资本是指企业投资者按照企业章程或合同、协调的约定，实际投入企业的资本。我国实行的是注册资本制，因而，在投资者足额缴纳资本之后，企业的实收资本应该等于企业的注册资本。）（注册资本：公司的注册资本是指公司在登记机关登记注册的资本额，也叫法定资本。）
基金托管人http://www.edu24ol.com/web_news/html/2005-12/20051223102031.html
基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人或管理机构。为了保证基金资产的安全，按照资产管理和资产保管分开的原则运作基金，基金设有专门的基金托管人保管基金资产。
基金托管人应为基金开设独立的基金资产帐户，负责款项收付、资金划拨、证券清算、分红派息等，所有这些，基金托管人都是按照基金管理人的指令行事，而基金管理人的指令也必须通过基金托管人来执行。
国外对基金托管人的任职资格都有严格的规定，一般都要求由商业银行及信托投资公司等金融机构担任，并有严格的审批程序。我国根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，只有工行、农行、中行、建行、交行五家银行符合托管人的资格条件。
基金托管人的权利主要有：
保管基金的资产；
监督基金管理人的投资运作；
获取基金托管费用。
基金托管人的义务主要包括如下内容：
保管基金资产；
管与基金有关的重大合同及相关凭证；
负责基金托子于证券的清算交割，执行基金管理人的投资指令，负责基金名下的资金往来。
基金分额持有人的权利
http://www.123ye.com/infoAction.do?method=show&infoId=328906
基金财产收益；
参与分配清算后的剩余基金财产；
依法转让或者申请赎回持有的基金份额；
按照规定要求召开基金份额持有人大会；
对持有人大会审议事项行使表决权；
查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
对损害其合法权益的行为依法提起诉讼；
基金合同约定的其他权利等。
基金的投资范围http://resource.stockstar.com/info/darticle.aspx?id=GA,20070810,00604685
目前，证券投资基金的投资范围包括证券市场上所有证券，包括股票、国债、企业债、金融债、可转债、货币市场工具、权证、资产证券化产品等。但具体到每一个基金，由于其投资目标的不同有所区别。股票型基金以股票投资为主，而不同风格类型的股票型基金其选择的股票种类也不相同，如价值型基金主要选择那些盈利水平和经营都很稳定的上市公司进行投资；成长型基金主要选择那些盈利水平增长水平高的上市公司进行投资；指数基金主要投资于证券指数的成份股；债券型基金主要投资各种债券；货币市场基金仅投资于货币市场工具等。
基金的投资限制http://www.wgnj123.com/html/jijinzhishi/20070913/3211.html
（1）证券投资基金投资应符合以下要求：
①1个基金投资于股票、债券的比例，不得低于该基金资产总值的80%；
②1个基金持有1家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的10%；
③同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券不得超过该证券的10%；
④1个基金投资于国家债券的比例，不得低于该基金资产净值20%；
⑤中国证监会规定的其他比例限制。
（2）同时，禁止基金从事下列行为：
基金之间相互投资；
仅仅托管人、商业银行从事基金投资；
基金管理人以基金名义使用不属于基金名下的资金买卖证券；
基金管理人从事任何形式证券承销或者从事除国家债券以外的其他证券自营业务；
基金管理人从事资金拆借业务；
动用银行信贷资金从事基金投资；
国有企业违反国家有关规定炒作基金；
将基金资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款；
从事证券信用交易；
以基金资产进行房地产投资；
从事可能使基金资产承担无限责任的投资；
将基金资产投资于基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券； 中国政监会规定禁止从事的其他行为。
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我不能发帖子呢？难道我触犯了右派利益吗？岂有此理！！！！！！！！！11发表评论于2007/11/14 15:31:39 |
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第四章 证券投资基金
基本内容：本章主要概述了证券投资基金的概念、作用及分类。读者在学习的过程中要注意掌握证券投资基金的定义和特征；熟悉证券投资基金的分类方法；掌握基金管理人和托管人的概念、资格与职责以及更换条件；熟悉基金当事人之间的关系；要懂得基金资产净值的含义及相关的熟悉基金的管理费、托管费、运作费的含义和提取规定。
学习要求：掌握证券投资基金的定义和特征、封闭式基金与开放式的定义与区别掌握基金管理人和托管人的概念、资格与职责以及更换条件、基金资产净值的含义、基金的投资风险、投资范围与投资限制。
第一节 证券投资基
重点内容：证券投资基金的定义和特征；基金与股票、债券的区别；契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。
考点分析：主要是证券投资基金的定义和特征，读者要掌握这些定义的特征，并掌握基金与股票、债券的区别，熟悉基金的作用以及国内外基金的发展概况，另外，关于证券投资基金的分类方法，特别是契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别要重点掌握。
第二节 证券投资基金当事人
重点内容：基金管理人和托管人的概念、资格与职责以及更换条件；基金当事人之间的关系。 考点分析：本节主要内容是基金当事人的介绍，要熟悉基金分额持有人的权利与义务；掌握基金管理人和托管人的概念、资格与职责以及更换条件；熟悉基金当事人之间的关系。
第三节 证券投资基金的费用与资产估值
重点内容：基金资产净值的含义；基金资产总额、基金负债的构成以及基金资产的估值方法。
考点分析：要熟悉关于基金的管理费、托管费、运做费的含义和提取规定、基金资产净值的含义。重点要掌握基金资产净值的含义，熟悉基金资产总额、基金负债的构成以及基金资产的估值方法；熟悉基金收益的来源、分配方式与分配原则。
第四节 证券投资基金的收益、风险与信息披露
重点内容：基金的投资风险；基金的信息披露要求。
考点分析：只能故我证券投资基金的收益构成，投资风险的种类，了解基金的信息披露要求。
第五节 证券投资基金的投资重点内容：基金的投资范围与投资限制
考点分析：本节内容很少，记一下投资范围与投资限制即可。 |
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我不能发帖子呢？难道我触犯了右派利益吗？岂有此理！！！！！！！！！11发表评论于2007/11/14 15:28:23 |
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第三章 债券
基本内容：本章主要介绍了债券的概念、特征和分类以及债券产生和发展情况。对主要的债券种类，如政府债券、金融债券、公司（企业）债券的定义，特征，分类，以及我国债券发行情况进行了详细介绍。
学习要求：掌握饿类债券的定义、性质、特征和分类。掌握政府债券定义、性质、特征；掌握金融债券、公司债券和企业债券的定义和分类；熟悉我国国债和金融债券、公司债券的发行概况；了解国际债券的发行情况。
第一节 债券的特征与类型
重点内容：债券的定义和特征，债券的三种分类方式，债券与股票的异同。
考点分析：本节是本章的基础知识，也是本章的重点。考生应重点关注以下内容：债券是反映债权债务的法律凭证，是有价证券、虚拟资本、债券的表现。债券的票面要素包括债券的票面价值、到期期限、票面利率、发行者名称。各个票面要素的影响因素不同。债券具有偿还性、流动性、安全性和收益性。根据发行主体、付息方式、债券形态三种标准。分别对债券分类的具体内容。与股票相比，两者的相同点和不同点。债券风险较小的原因。
第二界 政府债券
重点内容：政府债券概述，国债分类和发行情况，地方政府债券的分类和发行。
考点分析：本节须关注政府债券定义、性质、特征。政府债券通常被称为“金边债券”，形式上具有一般债券的特征，功能上可作为国家宏观调控的工具。中央政府发行的债券被称为国债。国债是政府债券市场上最主要的投资工具。掌握国债的四种分类方式、国债的发行情况并了解各种已发行国债的特点。了解地方政府债券的分类，和现阶段地方政府不得发行债券的原因。
第三节 金融债券与公司债券
重点内容：金融债券概述。我国金融债券发行情况。公司债券的定义和分类。我国企业债券的发展阶段。
考点分析：本节重点关注金融债券的发行主体，我国金融债券的产生和发展，一些重要的金融债券发行事件。中央银行债券是特殊的金融债券。了解我国最早的外国金融债券和境内外币金融债券的发行，了解商业银行次级债券和证券公司短期融资券的特点和发行。另一个重点是公司债券，熟悉各种公司债券的特点并能加以区分。了解我国的企业债券经理了四个发展阶段以及现阶段的变化趋势。
第四节 国际债券概述
重点内容：国际债券分类，我国的国际债券发行情况。考点分析：本节重点是国际债券的特征和分类。可以作为国际债券计量货币的主要货币。外国债券、欧洲债券的概念和特征。了解扬基债券、龙债券等相关种类并加以区分。了解我国国际债券的发行种类和重要的国际债券的发行情况。 |
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我不能发帖子呢？难道我触犯了右派利益吗？岂有此理！！！！！！！！！11发表评论于2007/11/14 15:23:57 |
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第二章 股票
基本内容：本章主要介绍了股票的特征和类型，股票的价值与价格，然后重点介绍了普通股票与优先股票，最后结合现实，介绍了我国现行的股票类型。
学习要求：掌握股票的定义、性质、特征和分类方法；熟悉普通股票和优先股票、记名股票与不记名股票、内在价值的不同含义与联系；掌握股票的理论价格与市场价格的联系与区别；掌握影响股票价格的主要因素。掌握普通股票股东的权利和义务；掌握公司利润分配顺序，股利分配原则和剩余资产分配顺序；熟悉股东参与权、控制权、优先认股权等概念。熟悉优先股的定义、特征；了解发行或投资优先股的意义；了解优先股票的分类及其各种优先股票的含义。掌握按股份类别划分的各种股份的概念；掌握国家股、国有法人股、社会法人股、社会公众股、外资股的含义；熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、红筹股/蓝筹股等概念。
第一节 股票的特征与类型
重点内容：股票的定义、性质、特征和分类方法；普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征。
考点分析：股票是股份有限公司发行的、用以证明投资者的股东身份和权益、并据此获取利息和红利的证券。股票是有价证券、要式证券、证权证券、资本证券、综合权利证券。股票具有收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。根据不同标准，股票可以分为普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票，有面额股票与无面额股票。
第二节 股票的价值与价格
重点内容：股票票面价值、帐面价值、清算价值、内在价值的不同含义与联系；股票的理论价格与市场价格的联系与区别；影响股票价格的主要因素。
考点分析：票面价值就是股票票面上标明的金额，帐面价值就是每股股票所代表的实际资产的价值，清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值，内在价值是股票来收益的价值。公司股票的市场价格围绕理论价格上下波动。影响股票价格的因素有很多，经营状况和宏观经济因素、政治因素、心理因素、证券主管部门的政策措施、人为操纵因素都会影响股票价格。
第三节 普通股票与优先股票
重点内容：普通股票股东的权利和义务；公司利润分配顺序。股利分配原则和剩余资产分配顺序；股东参与权、控制权、优先认股权等概念。优先股的定义、特征。
考点分析：普通股票鼓动有重大决策参与权、公司盈余和剩余财产分配权以及法律和公司章程规定的其他权利。公司利润分配顺序是先弥补亏损，然后提取法定公积金，然后提取法定公益金、提取任意公积金，分配普通股息。股利分配原则是只能用留存收益支付，不能减少注册资本，公司无力偿债时不能支付股利。剩余资产分配按照下列顺序：制服清算费用，支付公司工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务。再按股东持股比例分配给股东。优先股是指股东享有某些优先权利的股票，其特征有股息率固定、股息分派优先、剩余资产分配优先，一般无表决权。按照不同附加条件，优先股可以分为不同类型。
第四节 我国现行的股票类型
重点内容：按股份类别划分的各种股份的概念：国家股、国有法人股、社会法人股、社会公众股、外资股的含义；A股、B股、H股、N股、S股、L股、红筹股等概念。
考点分析：我国按照投资主体的不同性质，将股票分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。国家股指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份。法人股指企业法人法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。社会公众股指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份。外资股指股份公司向我国和香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。A股指境内上市的股票。B股指境内上市外资股。H股N股S股L股都是境外上市外资股，依次为香港、纽约、新加坡和伦敦。红筹股指中国境外注册、香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。 |
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