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━━海南“3·12”李奎德地下钱庄案。2004年3月，公安部经侦局根据有关部门通报的线索，与中国人民银行、国家外汇管理局等有关部门部署海南省公安机关查处李奎德地下钱庄案件。经查，1993年，犯罪嫌疑人李奎德(台湾嘉义人)在海南省三亚市设立三亚嘉鸿房地产开发有限公司，任法人代表、总经理。1998年以来，李奎德以上述公司作掩护，设立地下钱庄并雇佣他人非法经营台币、港币、美元与人民币兑换业务。李在海南、上海、广东和香港、台湾等地联系客户，由客户将需要兑换的人民币汇入其指定的国内银行账户，然后指令境外银行将相应的等值外币汇到客户指定的账户，其非法买卖外汇金额达5.2亿元人民币。9月6日，海南公安机关与广东、上海公安机关密切配合，先后在海口、三亚、广东深圳、中山和上海市抓获李奎德等14名犯罪嫌疑人(其中台湾居民6名)，缴获现金新台币544.8万元、人民币180余万元、银行信用卡60张，冻结银行资金账户65个，内含资金折合人民币1500余万元，查获作案工具一批。该案涉案金额大、人员多、地域广，是海南破获的首宗地下钱庄案。目前，此案已移送人民检察院起诉。
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[反洗钱专栏]中国反洗钱启动全攻略警方已协助调查70余线索
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薛峰发表于 2005/7/5 11:02:59

中新网2月19日电进入2003年，中国反洗钱力度骤然加大，中国人民银行三天内连续颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等三项法规，目标直指洗钱活动。　　中国人民银行对洗钱全面宣战之后，各级机构，包括商业银行、公安部门、外汇管理部门用什么手段打击深藏不露的洗钱活动？金融机构每天的资金交易极为庞杂，监管部门怎样从中找到洗钱的蛛丝马迹呢？对此，中央电视台“经济半小时”记者对此进行了采访。　　洗钱，确切地讲是把走私贩毒、黑社会组织犯罪、恐怖活动等违法活动获得的收益，通过各种手段，使它在形式上变成合法资金，“把黑钱洗成白钱”。这其中，犯罪分子琢磨出很多手段，但无论采用什么方式，大额交易都是进入金融机构洗钱的第一步，反洗钱首先从这一环节展开。　　央行反洗钱处亮相　　中国人民银行支付交易监测处是一个全新的部门。由于太多工作要一一落实，开张半年至今没有时间挂牌。从事金融监管工作已有20年时间的李莲是该部门的领军人物，她对开始着手的

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[反洗钱专栏]中国掀起反洗钱风暴
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薛峰发表于 2005/7/4 16:59:03

7月2日，《华尔街日报》头版的一篇长文称：“五年前的一个冬天的晚上，本·拉登得力助手扎瓦哈里，失败的车臣之旅”中的一个细节：“5年前一个冬天的晚上，扎瓦哈里，穿过里海和高加索山脉之间一段狭长的陆地，潜入俄罗斯，俗往车臣发展恐怖基地。尽管使用化名并乔装改扮，扎瓦哈里和他的两名追随者刚刚进入俄境内，即遭联帮安全机构逮捕。根据俄方的资料，当时搜查出的与其恐怖活动相关的线索有，申请去台湾的签证申请表、一张香港某银行的信用卡、中国某省某银行的账户明细......” 扎瓦哈里，本.拉登得力助手，被称为：“本.拉登的大脑”、“埃及医生”，策划“9.11”对美国恐怖袭击事件的最大嫌疑人。 &

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[反洗钱专栏]洗钱方法研究
原创空间

薛峰发表于 2005/5/24 8:51:39

　　　「英文标题」Studies of Money Laundering Methods

   「内容提要」洗钱犯罪是一种新型的国际犯罪。一个典型、完整的洗钱过程可以分为放置、培植以及融合三个阶段，围绕这三个阶段，衍生出许多常见的洗钱方法。面对各国警方的联合打击，新近又出现了利用科技进步或法律上的漏洞进行洗钱的更加隐蔽的方法。我国在改革开放之后，也出现了逐步严重的洗钱现象，洗钱手段和方法也逐步与“国际接轨”。因此，为了更好地预防和打击洗钱犯罪，有必要了解犯罪分子采用的洗钱方法。

    「摘要题」侦查学研究

    「英文摘要」Crime of money laundering is a new type of international crime. A typical and e nti re money laundering process may be divided into three stages：placement，layeri ng and integration，and from which many common money laundering methods derive. F a cing the joint attacks of the p olice of every country，some more concealed money laundering methods emerged which made use of t he advanced science and technology or loopholes of law. After the reform and opening，more and m ore serious phenome na of money laundering have arisen in China，and techniques and methods of mo ney laundering also gradually appear to be internationalized. In order to prevent an d attack money laundering crime more efficiently，it is necessary for us to know the money laundering met hods which the money launderer used.

    「关键词」洗钱/洗钱犯罪/洗钱方法/money laundering/crime of money laundering/money launde ring methods

    「正文」

    洗钱一词是由英文“Money Laundering”直译而来，最初的意思是指把脏钱洗干净。然而，洗钱的含义已今非昔比，表述也是多种多样。我国有学者认为，洗钱是指犯罪人通过银行或者其他金融机构将非法获得的钱财加以转移、兑换、购买金融票据或直接投资，从而压缩、隐瞒其非法来源和性质，使非法资产合法化的行为。[1]虽然并不是所有的犯罪都是为了钱，但是对许多犯罪分子而言，钱有时是必不可少的，甚至有些犯罪就是为了得到大批的金钱和财物。犯罪分子为了能够自由、安全、合法地使用这些犯罪得来的黑钱，同时阻碍侦查人员对其“上游犯罪”的调查和取证，从而逃避法律的惩罚，注定要想尽各种办法洗钱。

    虽然直到20世纪80年代才有一些国家将洗钱规定为犯罪，但洗钱这种掩盖犯罪收益的真实来源、使犯罪收益合法化的手段早已存在。一个关于洗钱起源的故事，生动描述了什么是洗钱。20世纪20年代，美国芝加哥以阿里。卡彭等为首的有组织犯罪集团的一名财务总管购置了一台自动洗衣机，为顾客洗衣物，并收取现金，然后将这部分现金连同其他犯罪组织的犯罪收入一起向税务机关申报。于是，其犯罪收入就变成了合法收入。[ 2]随着科学技术的不断进步，同时由于越来越多的国家特别是洗钱活动较多的国家陆续将洗钱规定为犯罪，并予以严厉打击，洗钱的方法和技术也越来越巧妙、先进和隐蔽，给识别和打击洗钱犯罪造成了很大困难。因此，本文专就洗钱的方法谈点看法，以有利于对洗钱犯罪的打击。

    一、常见的洗钱方法

    就一个典型、完整的洗钱过程而言，洗钱可以分为放置、培植以及融合三个阶段。在放置阶段（Placemen t stage），主要是将来自犯罪活动的现金改变成便于控制以及减少怀疑的形式，例如将现金存入银行或购买可流通票据。在培植阶段（Layering stage），主要是通过复杂的金融交易，以隐蔽或掩饰犯罪收益的真实来源以及性质，例如通过空壳公司的帐户，通过使用平衡贷款体制，通过资金在不同国家银行间的迂回移动，给犯罪收益披上伪装的外衣，使得犯罪收益与合法资金难以分辨。在融合阶段（Integration stage），犯罪收益经过充分的培植后，已经和合法的资金混同融入到合法的经济和金融体制中。[3]围绕这三个阶段，常见的洗钱方法主要有：（一）利用“鱼目混珠”洗钱

    “鱼目混珠”的方法是指洗钱者将犯罪收益与合法资金混杂在一起，从而掩盖犯罪收益的真实来源。前文关于洗钱起源的故事中，阿里。卡彭有组织犯罪集团的财务总管就是利用这种方法洗钱的。这虽然是一种比较传统的洗钱方法，但目前仍被一些犯罪分子采用。他们通过开办饭店、旅馆、商场、超市等收取现金较多的商业企业，将其他的犯罪收益巧妙混入合法企业的现金收入中。在1984年的“意大利馅饼贩毒案”中，贩毒分子就是以出售意大利馅饼的商店为掩护，在美国的许多地方建立了犯罪据点，以馅饼配料的订单作为毒品交易的暗号，做了数百万美元的海洛因买卖。作为一名经营糕点的人员，他在银行存入大量的现金，并未引起执法部门的注意，于是数百万美元从美国转移到瑞士和意大利，以支付过去和将来的运送海洛因的费用，并在那里投资于合法和非法的企业。[4]（二）利用货币走私洗钱

    货币走私的方法是指洗钱者直接将现金秘密运至国外，然后将现金存入国外的金融机构，常见于洗钱的起始阶段即放置阶段。在经济全球化、金融电子化的今天，携带巨额现金出境，似乎并不是一种明智的选择，而且被发现的危险也比较大，但是一方面由于现金仍然是犯罪收益的主要形式，另一方面由于这种方法一旦成功，就可以彻底切断走私货币的非法来源，因而不少犯罪分子宁愿选择这种洗钱方法，特别是拥有某些特权的犯罪分子。认为货币走私的洗钱方法已经过时的说法是不大准确的，犯罪分子仍会继续携带大量货币出境，并将其存入国外的金融机构，只不过不停地变换手法罢了。例如，我国内地与港、澳的犯罪分子就利用三地毗邻的优势，经常通过走私货币进行洗钱。犯罪分子走私货币的工具往往是飞机、轮船或车辆；货币可以藏匿在行李中、人身上或运输工具的某一隐蔽部位，或与其他资金混藏在运钞车中，或混杂在出口商品中，或装在集装箱内。1988年5月，美国迈阿密机场海关检查人员发现了近3000万美元的贩毒收入，这些钱被分藏在各个地方——行李中，电视机里，除臭剂罐头里，甚至在网球里也藏着钱。[5]为了携带方便，有时需要把犯罪收益中的小额钞票换成大额钞票。一种常用的手段就是把现金带到赌场，换成筹码，赌一会儿后再把筹码换成大面额钞票。在大西洋城的一个赌场，有个洗钱者带了1，187，450美元的小额钞票，体积5.75立方英尺，重280磅。在赌场输掉30 多万美元之后，他提取了100美元票面的剩余80万美元。这样一来，这些钱的体积仅为0.33 立方英尺，重量仅为16磅。[6]（三）通过购买有形资产、有价证券洗钱

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